Une gestionà votre seul nom
Le fonds interne dédié : une gestion financière sur mesure, au sein de votre contrat d’assurance vie ou de capitalisation.
Un fonds construit pour vous seul
Un compartiment à votre seul nom, au sein de votre contrat. Tout part d’un document : le cahier des charges, qui fixe par écrit le cadre que le gestionnaire devra respecter.
Ce que vous voulez accomplir
Valoriser un capital, générer des revenus réguliers, préparer une transmission : l’objectif oriente toute la gestion.
Combien de temps vous investissez
Plus l’horizon est long, plus le gestionnaire peut accepter des fluctuations à court terme pour viser une meilleure performance.
Ce que vous acceptez de traverser
Vous fixez la baisse temporaire que vous êtes prêt à accepter. Le gestionnaire doit s’y tenir.
Ce que le gestionnaire peut acheter
Les classes d’actifs éligibles et les limites par ligne : actions, obligations, produits structurés, non coté…
Des rôles clairement séparés
Un fonds interne dédié réunit plusieurs professionnels, chacun dans un rôle précis. Notre cabinet conçoit avec vous le cahier des charges et vous accompagne. L’assureur porte le contrat, le gestionnaire gère le fonds sous mandat, et la banque dépositaire conserve les actifs.
Cette séparation est une protection : vos fonds ne transitent jamais par notre cabinet.
Que deviendrait votre épargne ?
Indiquez votre montant, votre épargne mensuelle et la durée, puis choisissez les placements à comparer. Le graphique montre ce que chacun pourrait donner, année après année.
Simulation illustrative, avant fiscalité, sans tenir compte de l'inflation. Livret A : taux réglementé de 1,7 % en vigueur depuis le 1er août 2026, susceptible d'évoluer. Fonds en euros : taux moyen du marché servi en 2025 (2,6 %), non garanti pour l'avenir. Fonds en euros luxembourgeois : 5 % net servi en 2026 sous condition d'investir au moins 10 % en fonds interne dédié, sinon 2,6 % retenu ; le taux est fixé chaque année par l'assureur et n'est pas garanti pour les années suivantes. Gestion active : hypothèse fondée sur la performance moyenne nette de frais constatée sur les fonds internes dédiés de nos clients d'octobre 2025 à septembre 2026 (8,6 %) ; les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Profil équilibré et actions : hypothèses de long terme fixées par le cabinet. Hors Livret A et fonds en euros, les placements comportent un risque de perte en capital. Ce comparateur ne constitue ni une promesse, ni un conseil personnalisé.
Comment ça se passe
Premier entretien
Cahier des charges
Choix des partenaires
Suivi et reporting
Questions fréquentes
À partir de quel montant ?
Le fonds interne dédié est-il fait pour moi ?
La performance est-elle garantie ?
Parlons de votre projet
Nous étudions avec vous l’intérêt d’un fonds interne dédié pour votre patrimoine.
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